Couverture PLI pour la période d’assurance 2025-2026

Foire aux questions (FAQ)

Pourquoi ai-je besoin de la PLI ?

L’assurance responsabilité professionnelle (ARP) vous protège contre la responsabilité ou les allégations de responsabilité en cas de blessures ou de dommages résultant d’un acte de négligence, d’une erreur, d’une omission ou d’une faute professionnelle survenus dans le cadre de votre activité professionnelle de planificateur ou si une plainte est déposée contre vous auprès de votre organisme de réglementation. En tant que membre professionnel (titulaire/candidat), votre adhésion inclut automatiquement une couverture PLI de 5 millions de dollars canadiens.

Comment activer ma PLI ?

PLI est automatiquement inclus dans la catégorie des membres à part entière/candidats. Si vous renouvelez votre adhésion, veuillez cliquer sur le lien figurant dans l’e-mail de notification de renouvellement de votre adhésion pour effectuer les étapes suivantes : réviser vos coordonnées, mettre à jour vos préférences en matière de communication et confirmer votre type d’adhésion. Sélectionnez ensuite l’option de paiement par chèque/facture ou par carte de crédit.

Que se passe-t-il si je ne renouvelle pas mon adhésion en tant que membre à part entière ou candidat ?

Si votre adhésion complète ou candidate n’est pas renouvelée avant le 1er mars, votre couverture PLI deviendra caduque à cette date. Veuillez noter que la PLI est rédigée sur une base de réclamation et de déclaration, ce qui signifie que la couverture doit être en place au moment où une réclamation est faite pour que la couverture s’applique.

Pour obtenir des informations sur les conséquences du non-renouvellement de votre assurance avant le 1er mars, veuillez contacter directement votre PTIA.

Que se passe-t-il si je prends ma retraite ou si j’arrête mon activité ?

La PLI inclut automatiquement une période de déclaration prolongée de 10 ans. Une période de déclaration étendue (PDE) est une période désignée après l’expiration d’une police basée sur la date des réclamations pendant laquelle une réclamation peut être faite et la couverture déclenchée comme si la réclamation avait été faite pendant la période de la police. La PRP couvre les sinistres qui surviennent après l’expiration de la police et la cessation d’activité du planificateur (par exemple, en raison de sa retraite), mais uniquement en ce qui concerne les actes illicites, les erreurs, les omissions ou les négligences commis lorsqu’il exerçait (c’est-à-dire avant sa retraite).

Regardez le webinaire ci-dessous pour mieux comprendre les exigences et la couverture de votre PLI. Veuillez noter que cette vidéo est une explication des avantages offerts aux membres du CIP et qu’elle n’est pas éligible pour les unités CPL :